保險公司合規(guī)管理體系？

中國銀監(jiān)會關于進一步加強商業(yè)代理保險業(yè)務合規(guī)銷售與風險管理的通知擴展閱讀：

合規(guī)管理體系認證的好處？

1、招投標、單位采購加分，
2、提升合規(guī)管理水平、防范合規(guī)風險，
3、可以有效提高公司應對執(zhí)法檢查或調查的能力。

合規(guī)管理被認為是與業(yè)務管理、財務管理并駕齊驅的企業(yè)管理三大支柱之一，財務 管理是通過回顧企業(yè)三大報表,通過各種方法為下一報告周期的決策提供財務支持，告訴企業(yè)應該做什么。而合規(guī)管理則不同，合規(guī)管理旨在告訴企業(yè)在具體的操作過程當中應當怎么做，具體到怎么合理的做，合規(guī)的做，合法的做。對于上市公司而言，合規(guī)管理更顯尤為重要，因為上市公司必須要堅持依法公開公正的原則,公平公正就必然離不開對相關事項的合規(guī)化管理。GB/T35770-2017 《合規(guī)管理體系-指南》是2017年12月29日正式發(fā)布。這份等同采用ISO 19600:2014的推薦性國標，于2018年7月1日正式實施。隨著國際、國內企業(yè)合規(guī)事件頻繁爆發(fā)，可預料的是，未來若干年內，在企業(yè)，特別是一些受到公眾關注的知名企業(yè)，其建立健全合規(guī)管理體系將成為必不可少的工作。GB/T35770-2017 合規(guī)管理體系指南的目的和意義：（1）可用于指導未進行合規(guī)管理的組織確定、運行、評價和改進合規(guī)管理體系，也可對已建立合規(guī)管理體系的組織改進合規(guī)管理提供指導；（2）建立有效的合規(guī)管理體系雖然并不能杜絕違規(guī)的發(fā)生，但是能夠降低違規(guī)發(fā)生的風險；（3）在很多國家和地區(qū)，當發(fā)生違規(guī)時，組織和組織的管理者以組織已經(jīng)建立并實施了有效的合規(guī)管理體系作為減輕，甚至豁免行政、刑事或者民事責任的抗辯。這種抗辯有可能被行政執(zhí)法機關或司法機關所接受。這對于中國企業(yè)無論是在國內還是在境外發(fā)展都尤為重要。合規(guī)管理體系認證的好處：（1）在一些國際和國內招標采購中獲得加分；（2）向股東、管理層、客戶和員工等證明企業(yè)對待合規(guī)的認真態(tài)度和管理水平；（3）在被政府調查時提供企業(yè)已經(jīng)采取合理措施防止違規(guī)行為的證據(jù)（在針對外國政府調查時更為有效）。有什么疑問，歡迎隨時溝通！

什么是合規(guī)管理體系認證？

企業(yè)合規(guī)管理體系認證咨詢是由單位認證咨詢認可監(jiān)督管理委員會批準的認證咨詢，依據(jù)單位標準：GB/T 35770-2017《合規(guī)管理體系-指南》，可指導企業(yè)建立、實施評價和改進規(guī)范管理體系，從而達到對風險有效的應對和管控。對企業(yè)違規(guī)風險防范、控制和轉移的管理技術、業(yè)務操作及相關的制度安排進行審核的一種認證咨詢服務。 中華人民共和國單位標準GB/T 35770-2017《合規(guī)管理體系 指南》于2017年12月29日正式發(fā)布。這份等同采用ISO 19600:2014的推薦性國標，于2018年7月1日正式實施。 有什么問題，歡迎留言溝通！

合規(guī)管理體系認證咨詢是單位認監(jiān)委依據(jù)gb/t35770-2017 合規(guī)管理體系指南 而批準的認證咨詢，所以可以通過單位認監(jiān)委的網(wǎng)站進行查詢 另外，如果你那邊不方便的話，也可以通過我機構進行查詢，具體給出企業(yè)信息即可查詢！ 合規(guī)管理體系認證咨詢會成為未來幾年受歡迎的認證咨詢項目之一，因為它防范了我們企業(yè)的違規(guī)風險，把風險控制到了最小化，讓企業(yè)走的可以更加長遠。 也會成為未來招投標中的一個重要認證咨詢要求。 如果想要辦理咨詢合規(guī)管理體系認證咨詢的話，歡迎隨時溝通!

企業(yè)合規(guī)管理體系認證是由國家認證認可監(jiān)督管理委員會批準的認證，依據(jù)國家標準：GB/T 35770-2017《合規(guī)管理體系-指南》，可指導企業(yè)建立、實施評價和改進規(guī)范管理體系，從而達到對風險有效的應對和管控。對企業(yè)違規(guī)風險防范、控制和轉移的管理技術、業(yè)務操作及相關的制度安排進行審核的一種認證服務。中華人民共和國國家標準GB/T 35770-2017《合規(guī)管理體系 指南》于2017年12月29日正式發(fā)布。這份等同采用ISO 19600:2014的推薦性國標，于2018年7月1日正式實施。有什么問題，歡迎留言溝通！

企業(yè)合規(guī)管理體系與現(xiàn)有管理體系"兩張皮"怎么辦？

1、要培養(yǎng)自己懂ISO質量管理體系標準的人員，包括領導者。只有懂ISO質量管理體系標準，才能靈活運用，才能和的運營融合的更好。
2、要在建立和編寫ISO質量管理體系iso三體系認證時采用過程方法，將質量管理體系與生產(chǎn)運營、其他管理緊密聯(lián)系起來，而不是為ISO質量管理體系畫地為牢，要充分利用已有的各種規(guī)章制度，而不是另起爐灶。要將質量管理體系作為運營的一部分在的運營框架下考慮其建立和運行。
3、要建立持續(xù)改進的機制，對質量管理體系存在的問題不斷改進和提高運行效率，使之更適合的管理文化和的運營需求。
4、要建立考核機制，針對質量管理運行獎優(yōu)罰劣。

如何構建規(guī)范有效的合規(guī)管理體系？

一、如何構建規(guī)范有效的合規(guī)管理體系：（一）構建健全完善的合規(guī)風險管理機制
1、強化規(guī)章制度建設。農村社應以高標準嚴格要求自己，強化制度意識和合規(guī)意識，一方面要將相關的法律、規(guī)則和標準等外部規(guī)則落實到內部的管理制度規(guī)定中，確保各項業(yè)務操作與管理制度符合外部規(guī)則的要求，使內、外部規(guī)則在農村社員工的工作實踐中銜接一致。另一方面要對現(xiàn)行管理制度進行清理、修改、補充和廢止，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度iso認證和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善制度體系。
2、健全績效考核機制。樹立科學的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀，把績效考核作為合規(guī)風險管理的重要組成部分，應充分體現(xiàn)農村社倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念，協(xié)調業(yè)務拓展與合規(guī)管理的關系，依法合規(guī)經(jīng)營，嚴防違規(guī)風險。
3、建立舉報監(jiān)督機制。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。
4、建立合規(guī)責任追究制度。要制定違規(guī)內部責任追究制度，落實合規(guī)責任，重點是明確管理者的責任，對因違規(guī)出現(xiàn)資金損失和經(jīng)濟案件的，要嚴格追究各級管理者的責任；落實檢查人員的監(jiān)督責任，對檢查人員在日常的合規(guī)風險管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，要追究連帶責任。（二）積極培育合規(guī)文化合規(guī)文化是農村社企業(yè)文化的一個重要組成部分，合規(guī)管理機制的建設過程也是優(yōu)良企業(yè)文化培育和形成過程。而一個組織的較高管理者往往會對整個組織的文化產(chǎn)生決定性影響，從一定程度上說，農村社的企業(yè)文化往往取決于農村社領導者的核心理念和價值取向。作為農村社的高層管理人員，積極主動倡導合規(guī)文化是其義不容辭的責任，形成人人合規(guī)的文化，樹立合規(guī)人人有責的觀念。合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與農村社的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個農村社員工都息息相關。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，只有這樣才是全員合規(guī)、人人合規(guī)，這樣才能有效控制合規(guī)風險，從而確保農村社的經(jīng)營不偏離目標，實現(xiàn)經(jīng)營價值的最大化。當然，人人合規(guī)首先要求領導要率先垂范，并且在農村社倡導合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等?？梢哉f，領導合規(guī)是構成農村社合規(guī)文化基因、實現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。通過適當方式對所有新上任的部門和各級負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握農村社的各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，對工作中可能涉及到的“規(guī)”做到了然于胸。確保經(jīng)營活動的合規(guī)是農村社穩(wěn)健發(fā)展的基礎，更是農村社管理層和全體員工的共同責任。（三）構建完整獨立的合規(guī)風險管理組織運作機制農村社要加快推進各項改革，改造農村社治理結構，切實進行組織架構和業(yè)務流程的再造，使農村社合規(guī)風險管理真正落實到業(yè)務操作和管理的每一個層面、每一個崗位和每一個環(huán)節(jié)。
1、要明確高級管理層在合規(guī)管理中的職責。“合規(guī)是從高層做起的，只有從高層以身作則，合規(guī)管理才會最為有效”。高級管理層的合規(guī)職責主要有：負責制定書面的合規(guī)政策，提交理事會批準；遵守經(jīng)理事會批準的合規(guī)政策，對認定的違規(guī)行為采取適當?shù)难a救措施和紀律處分；建立健全長期有效、值得信賴的合規(guī)管理部門；在合規(guī)管理部門協(xié)助下，識別、評估合規(guī)風險及合規(guī)計劃執(zhí)行情況，向理事會進行報告。高度重視農村社合規(guī)風險管理機制的構建和完善，逐漸形成較為成熟的合規(guī)文化，從而為健全農村社內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。
2、要組建合規(guī)風險管理職能部門。關于合規(guī)部門的組織方式，由于各農村社間存在重大差異，因此農村社應該以與自身風險管理戰(zhàn)略和組織結構相吻合的方式組建合規(guī)部門，不論何種方式組建合規(guī)部門，都要遵循以下兩點：一要明確合規(guī)部門的定位、權限及其獨立性。合規(guī)部門是支持、協(xié)助農村社高級管理層做好合規(guī)風險管理的獨立職能部門，合規(guī)部門有權獨立調查農村社內部可能違反合規(guī)政策的事件，對于調查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部門可隨時向上一級合規(guī)部門和（或）所屬機構管理層報告。二要界定好合規(guī)部門與業(yè)務部門的關系。各業(yè)務部門應主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動提供合規(guī)風險信息或風險點，并配合合規(guī)部門的風險監(jiān)測和評估；合規(guī)部門要積極為業(yè)務部門提供合規(guī)咨詢和幫助，為農村社業(yè)務與iso三體系認證創(chuàng)新提供合規(guī)支持。同時合規(guī)部門的工作范圍、廣度和含金量也應受到內部審計部門的定期檢查審計。（四）積極構建合規(guī)風險管理保障機制農村社各級機構往往把目光局限于完成考核任務和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務的合規(guī)性管理，有些營業(yè)機構甚至不惜冒著違規(guī)操作的風險以實現(xiàn)短期業(yè)績，加大了農村社合規(guī)經(jīng)營風險。而有些是重事后管理，輕事前防范。往往偏重于對已發(fā)生或已存在的風險采取事后的管理處罰措施，試圖以嚴厲的處罰遏制風險的出現(xiàn)，而對事前的防范和事中的控制措施卻關注較少。因此在發(fā)展業(yè)務的同時，應該積極構建合規(guī)風險管理保障機制，樹立合規(guī)經(jīng)營與管理并重的觀念才是業(yè)務發(fā)展的基本前提與關鍵。因地制宜地構建合規(guī)風險管理制度規(guī)范機制，倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，并相應地在業(yè)務政策、操作程序上進行適當?shù)母倪M，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。鑒于合規(guī)建設的特殊性，為了保證合規(guī)工作的公正與獨立，可以建立“特權制度”，即在主管領導對合規(guī)意見或建議持有異議的情況下，法律與合規(guī)部門有權將其合規(guī)意見或建議直接呈報上級法律與合規(guī)部門乃至農村社較高管理層；上級法律與合規(guī)部門也有權直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關的問題和情況，而無需取得該員工或領導的事先同意。（五）建立有效的合規(guī)評價制度合規(guī)風險管理的目的就是要加強運作環(huán)境中的有害識別與控制，這就需要建立健全規(guī)范有效的合規(guī)風險分析評價體系，包括合規(guī)風險的識別、量化、評估、監(jiān)測和報告。
1、調查識別合規(guī)風險。合規(guī)部門和人員要積極主動地調查識別與農村社經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險，包括新iso三體系認證和新業(yè)務的開發(fā)，新業(yè)務方式的拓展，新客戶關系的建立，或者客戶關系性質發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風險等，及時提供合規(guī)支持。
2、量化評估合規(guī)風險。通過iso認證合規(guī)風險評價指標，運用計量方法加強合規(guī)風險的評估。評價指標可借助技術工具，通過收訂或篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)來進行量化測算，并深入調查任何己識別的合規(guī)缺陷，并提出評估意見。
3、監(jiān)測報告合規(guī)風險。合規(guī)部門要定期不定期地對轄內機構合規(guī)事項進行監(jiān)測分析和報告，包括合規(guī)風險狀況的變化情況，概述所有已識別的違規(guī)問題或缺陷，采取的各項糾正措施等。同時要加強合規(guī)風險管理信息化建設，在信息采集、信息共享、風險控制和合規(guī)管理等方面實現(xiàn)全面優(yōu)化。
二、什么是合規(guī)管理合規(guī)管理是指企業(yè)通過制定合規(guī)政策，按照外部法規(guī)的要求統(tǒng)一制定并持續(xù)修改內部規(guī)范，監(jiān)督內部規(guī)范的執(zhí)行，以實現(xiàn)增強內部控制，對違規(guī)行為進行持續(xù)監(jiān)測、識別、預警，防范、控制、化解合規(guī)風險的一整套管理活動和機制。合規(guī)管理，與業(yè)務管理、認證老師管理并稱企業(yè)管理的三大支柱，是內控的一個重要方面，也是風險管理的一個關鍵環(huán)節(jié)。
三、合規(guī)管理體系的構成
1、合規(guī)環(huán)境控制合規(guī)環(huán)境控制主要在于從企業(yè)文化的傳承到合規(guī)文化的形成來正向激勵整個企業(yè)的發(fā)展。以企業(yè)文化建設為抓手，向員工灌輸企業(yè)文化理念，落實企業(yè)的職業(yè)道德規(guī)范和價值標準，明確員工的行為準則，包括企業(yè)明確鼓勵和機制的行為等，將合規(guī)價值取向和行為規(guī)范具體落實到全體員工的每項業(yè)務操作和經(jīng)營行為中去，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，從而提高全體員工的合規(guī)意識。
2、合規(guī)風險評估首先，需要針對各崗位的工作規(guī)程，結合原有的內控體系風險、HSE體系風險、法律風險等內容，對各領域、各環(huán)節(jié)存在或可能發(fā)生的合規(guī)風險進行全面梳理，形成合規(guī)管理風險。其次，依照單位法律法規(guī)、相關政策及行業(yè)標準規(guī)范，結合公司生產(chǎn)經(jīng)營實際，梳理各業(yè)務領域適用的法律法規(guī)和其他要求，圍繞合規(guī)管理風險數(shù)據(jù)庫，來完善企業(yè)的《適用性法律法規(guī)和其他要求清單》。再次，整理編制符合具體工作崗位的合規(guī)控制措施，制定出把合規(guī)風險、管控措施、法律法規(guī)、考核標準等要素一一對應，形成有風險、有具體控制措施、有法律制度依據(jù)、有考核指標的合規(guī)管理手冊，從而細化業(yè)務操作標準和量化要求，突出風險提示，列出業(yè)務流程環(huán)節(jié)操作風險點、風險級別、控制目標、控制措施、控制崗位，便于業(yè)務操作人員清楚地知道各項工作所面臨的風險和崗位控制職責，有利于有針對性地對風險進行控制，形成操作風險損失與流程的映射關系，使各操作崗位員工能夠有效識別和防止業(yè)務操作過程中的基本風險。
3、合規(guī)培訓實施①制定培訓計劃，可采取現(xiàn)場培訓、書面培訓、網(wǎng)絡培訓相結合的方式，由合規(guī)管理工作組制定年度合規(guī)培訓計劃，由各業(yè)務部門提出培訓需求，以工作的實際需要為出發(fā)點。②與崗位緊密結合，根據(jù)年度培訓計劃、單位政策法規(guī)的變化及公司業(yè)務發(fā)展需要實施培訓，有計劃、有目的地組織各種形式的合規(guī)培訓，強化合規(guī)經(jīng)營理念。
四、合規(guī)管理體系的iso三體系認證依據(jù)
1、《ISO 19600:2014合規(guī)管理體系——指南》，是國際標準委員會所主導制定的一個有關合規(guī)管理體系的指導性iso三體系認證，其目的是為了一個公司、企業(yè)或其他任何一個組織設立一套行之有效的合規(guī)管理體系并對該體系的實施、評估、維護和改善提供指導。
2、借鑒ISO19600建立合規(guī)管理體系的意義第一，從風險管控角度幫助企業(yè)化解合規(guī)風險；第二，從企業(yè)管理角度幫助企業(yè)再造其管理體系；第三，從企業(yè)文化角度幫助企業(yè)進行企業(yè)文化的重構；第四，從企業(yè)對外投資角度幫助企業(yè)適應全球規(guī)則。企業(yè)和組織應該先動起來，因為企業(yè)的推動力是巨大的，比如大企業(yè)對供應商要進行合規(guī)審查，可以帶動一批企業(yè)的合規(guī)標準的提升。

合規(guī)管理體系三項關鍵支柱：
1.人員：企業(yè)應安排具備合規(guī)經(jīng)驗的人員iso認證、運營和維護合規(guī)管理體系，并依據(jù)該體系框架管理法律、政策、道德風險；
2.技術：先進的技術工具有利于促進合規(guī)管理體系的iso認證、運營；完善的技術平臺能有效整合各類風險，并幫助企業(yè)預防、監(jiān)測道德合規(guī)風險，實現(xiàn)事后快速響應；
3.制度：企業(yè)應制定適當?shù)闹贫缺ＷC合規(guī)管理體系以合規(guī)風險為導向，并通過優(yōu)化業(yè)務流程提高合規(guī)管理效率，降低管理成本。

我們公司是做差旅管理的，單純以我們公司的系統(tǒng)來說明一下，系統(tǒng)技術對企業(yè)管理的方法。差旅管理涉及的除了企業(yè)成本以外，還有人員的出差管理，例如一個員工出差，如果缺乏管理，他可以隨意定中午12點的飛機過去，下午3點的飛機回來，這樣一去一回就等于浪費了一周的工作時間，同時讓員工懶散，所以企業(yè)在差旅中一定要制定合適的系統(tǒng)，方便企業(yè)統(tǒng)計、核算差旅的所有成本，尤其是人力成本。尚途商旅目前可以給企業(yè)制定以下的解決方案：
1、云商旅平臺（C-TMS）借助云計算技術，實現(xiàn)海量計算能力拓展更安全、更穩(wěn)定可靠的云環(huán)境強大配置能力的模塊iso認證，2000+家以上實戰(zhàn)驗證
2、信息安全保障通過權威機構的系統(tǒng)信息安全認證咨詢
3、系統(tǒng)集成方案無縫對接企業(yè)ERP、OA、HR系統(tǒng)、認證老師系統(tǒng)，全面提升企業(yè)商旅管理效率另外還有全接口對接，包括：
1.網(wǎng)站全接口對接
2.APP全接口對接以及跳轉式對接，包括：
1.網(wǎng)站跳轉對接
2.APP-APP對接
3.APP-H5對接這些都可以確保能為企業(yè)客戶提供一套領先的、功能強大的TMC系統(tǒng)，把客戶的需求打包為標準化的數(shù)據(jù)接口，通過多種模式實現(xiàn)和客戶內部OA系統(tǒng)的無縫對接，以靈活滿足不同類型企業(yè)的不同商旅管理流程和訴求，使企業(yè)員工從出差申請、查詢iso三體系認證、預定下單到報銷對賬整個流程快捷方便，幫助企業(yè)提升員工差旅行為的合規(guī)有序性，從而達到企業(yè)的差旅管理水平、節(jié)省企業(yè)差旅支出的目的。展開全部